聯投銀幫合規新進程|《自查報告》《合規檢查專項審計報告》《自律檢查報告》全面披露
時間:2018-10-19

2018年,注定將是P2P歷史上的合規年。


隨著各地互金辦下發《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》和108條《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》。各大P2P平臺也開啟了新一輪合規自查的步伐。


聯投銀幫已于9月25日完成自查,并在10月15日同四川德文會計師事務所和北京京師(成都)律師事務所分別向監管部門提交《自查報告》《合規檢查專項審計報告》及《自律檢查報告》。

 

此次自查及會所、律所專項檢查,都嚴格按照108條內容行逐條核查,檢查過程中聯投銀幫堅持“邊查邊改、即查即改”的原則,對不合規之處及時做出相應整改。具體整改內容如下:


注:“網貸合規檢查108條清單”共分為三十六個大點共計108條。

下列表格中序號與108條中的三十六點相對應、項目號則對應第幾條。

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“網貸合規檢查108條清單”中的第(三十一)點93條,2018年2月7日前平臺有部分借款存在從借貸本金中先行扣除首月利息、手續費,對于收取首月利息和手續費聯投銀幫自2018年2月7日起就已經與借款人達成一致,不再從本金中扣取,而是由借款人另行支付,但未在借款協議中說明。


2018年9月聯投銀幫遂對借款協議進行修訂,協議中明確標注首月利息及手續費由借款人另行支付,合同已于10月11日已經正式上線。




另《合規檢查專項審計報告》中,四川德文會計師事務建議艾普洛公司加強風險評估的審核流程及評估師盡快取得評估資格,在2018年10月艾普洛公司評估師已報名參加評估師資格考試。

 

律所出具的《自律檢查報告》中提及檢查時點的規模總量較2017年6月增長幅度較大,目前行業對規模總量增長幅度還沒有明確劃分增長標準,但我們已經做好相關準備,當行業對規模總量增長幅度的標準確定后,聯投銀幫將根據監管要求進行控制。

 

《自查報告》《合規檢查專項審計報告》與《自律檢查報告》已于2018年10月18日在聯投銀幫官網信披中心詳細披露,供廣大用戶查看,讓廣大用戶更好地了解聯投銀幫在合規性方面的報告。

 

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當下,合規、透明成為網貸行業繼續發展的大前提,想要站在行業危機之后“再出發”,唯有“打鐵必須自身硬”。

 

聯投銀幫始終堅持合規導向,堅固自身壁壘,在合規備案進程推進后,將迎來新的機遇以及更廣闊的的發展空間。

 

在完成第一階段的自查和會所、律所的檢查之后,平臺將根據會所及律所的整改意見進行更全面的更徹底的整改,做好準備迎接下一步的交叉行政檢查階段。


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